Angebotsvergleich in fincrm (Europace-Plattformen)

• Ein bestehendes Vorhaben mit ausgefüllten Basisdaten (Antragsteller, Bonität, Objekt, Finanzierung)
• Anbindung an mindestens eine Europace-Plattform

1. Vorhaben öffnen - Navigiere aus der Kunden- bzw. Vorhabensübersicht in das gewünschte Vorhaben.
2. Reiter "Angebote" auswählen - Klicke im Vorhaben oben auf den Reiter Angebote.
3. Baustein konfigurieren - Lege für den Finanzierungsbaustein die Eckdaten fest:
   • Typ (z. B. Annuitätendarlehen)
   • Betrag
   • Zinsbindung
   • Tilgung
   • Min. Sondertilgung (optional)
   Über + Baustein kannst du weitere Bausteine ergänzen, falls die Finanzierung aus mehreren Teilen besteht. Vorhandenes Eigenkapital lässt sich separat unter Eigenkapital hinterlegen. Mit dem Schalter Erweiterte Einstellungen stehen zusätzliche, optionale Parameter für die Angebotssuche zur Verfügung.

4. Plattform(en) auswählen - Aktiviere in der Liste unterhalb des Bausteins die Checkbox(en) der Plattform(en), über die Angebote abgerufen werden sollen.

5. Angebote finden - Klicke auf Angebote finden. fincrm fragt daraufhin bei den ausgewählten Plattformen passende Angebote ab.
6. Angebote vergleichen - fincrm öffnet die Ergebnisübersicht mit allen gefundenen Angeboten (z. B. "2 von 2 Angeboten"). Oben werden die Eckdaten der Suche angezeigt (Darlehenssumme, Eigenkapital, Anzahl Plattformen, Anzahl Bausteine) sowie ein Button Erneut suchen, um die Abfrage zu wiederholen. Über den Reitern lässt sich schnell zwischen den besten Angeboten nach unterschiedlichen Kriterien wechseln:
   • Bester Sollzins
   • Niedrigste Rate
   • Schnellste Bearbeitung
   • Mehr Optionen (weitere Sortierkriterien)
   Jedes Angebot in der Liste zeigt: Bank, monatliche Rate, Sollzins und effektiver Zins, Beleihungsauslauf (BLA), voraussichtliche Bearbeitungszeit sowie das Datum der Angebotsberechnung. In der linken Filterleiste lassen sich die Angebote zusätzlich eingrenzen, u. a. nach:
   • Rate (Regler)
   • Machbarkeit (machbar / unter Vorbehalt / nicht machbar)
   • Bank
   • Sollzins, Effektivzins, Bearbeitungszeit, Eigenschaften
   Der Schalter Beratungsdarstellung oben rechts blendet eine für die Kundenberatung optimierte Ansicht ohne Provision ein/aus. Rechts neben jedem Angebot stehen Aktions-Symbole zur Verfügung (Ausblenden, Details, Merken, Importieren).
7. Angebot übernehmen - Klicke hierzu auf den Download-Symbol und importiere das Angebot zu fincrm.

Liegt bereits ein Angebot vor (z. B. direkt von der Bank), kann es über + Eigenes Angebot ohne Plattformabfrage manuell im Vorhaben erfasst werden.