🏡 Überarbeitete Bestandsimmobilie & Report-Upgrade für Prolongationen

Mit der neuen Version führen wir eine überarbeitete Darstellung und Handhabung von Bestandsimmobilien ein – inklusive automatischer Migration bestehender Daten sowie der Anzeige von Bestandsdarlehen im Bericht - Prolongation.

🔄 Was wurde geändert? (Datenmigration & Anzeige)

Wir haben bestehende Daten aus zwei Bereichen zusammengeführt:

Verbindlichkeiten > Immobiliendarlehen
Vermögen > Immobilie

Diese wurden automatisiert migriert, sodass du jetzt unter den Bonitätskacheln (Einnahmen, Ausgaben, Vermögen, Verbindlichkeiten) sofort erkennst, welche Immobilien bereits finanziert wurden – inklusive der dazugehörigen Darlehen, als eigene Rubrik darunter.

Neu:

Diese Darlehen erscheinen nun auch im Report Prolongation, wodurch du ein vollständigeres Bild deiner Bestände und Verlängerungspotenziale erhältst.

💡 Hinweis: Falls einem Immobiliendarlehen kein Objekt zugewiesen war, wurde automatisch ein “unbekanntes Bestandsobjekt” erstellt.

📌 Standardprozess: So bringst du ein Geschäft in die Bestandsimmobilie

Objekt anlegen

Du oder dein Kunde erstellt das zu finanzierende Objekt innerhalb von fincrm oder dem jeweiligen Kundenbereich.
Vorhaben erstellen

Wähle z. B. den Typ „Kauf Bestandsimmobilie“ und verbinde das zu finanzierende Objekt.
Finanzierungsbausteine anlegen oder importieren

Erstelle ein Angebot inkl. Bausteine – oder importiere gemerkte Angebote oder Abschlussdaten aus den passenden Plattformen.
Abschließen & übertragen
- Schließe die Finanzierungsbausteine ab (nicht nur das Angebot).
- Setze das Vorhaben auf den Status „Gewonnen“.
- Wechsle zum Reiter Finanzierungsobjekte.
- Über die drei Punkte am Objekt: ➝ „In Bonität übertragen“
  
  ➝ Das Objekt samt Darlehen wird jetzt als Bestandsimmobilie geführt.

📊 Wo finde ich alle Prolongationen?

Ab sofort werden im Bericht „Prolongation“ sämtliche Prolongationen aufgelistet – auch jene, die nicht durch dich finanziert wurden.

🔍 Mehr Transparenz, mehr Potenzial für Bestandskundengeschäfte.

🔁 Folgefinanzierung: Was passiert bei Modernisierungen oder Anschlussgeschäften?

Auch hier gilt: Kein manuelles Nacharbeiten nötig.

Neues Vorhaben anlegen.
Bestehendes Objekt hinzufügen.
Abschluss wie gewohnt durchführen (inkl. Import).
Fertig – das Bestandsobjekt wird automatisch aktualisiert.

🗑️ Wie entferne ich ein Darlehen aus einer Bestandsimmobilie?

Aktuell nicht möglich. Ein Weg dazu ist in weiteren Entwicklungen geplant.

❓Weitere häufige Fragen (FAQ)

Frage	Antwort
Ändert sich die Bonität automatisch, wenn ich den Finanzierungsbaustein bearbeite?	❌ Nein, bitte manuell anpassen
Wird ein Baustein bei Storno auch aus den Verbindlichkeiten entfernt?	❌ Ebenfalls manuell zu löschen
Warum fehlen Förderdarlehen in der Bonität?	🔧 Wir arbeiten daran!
Warum kann ich im Prolongationsbericht nicht den Aktionsbutton auswählen?	🔧 Wir arbeiten daran!
Warum wurde mein Finanzierungsobjekt in der Migration nicht in die Bonität übertragen?	In der Migration haben wir geprüft ist dem Vorhaben ein Objekt zugewiesen, sind Finanzierungsbausteinen im Status Abrechnungsbereit oder höher enthalten, ist das Vorhaben im Status Gewonnen, ist das Vorhaben einer der folgenden Typen: Neubau - eigenes Bauvorhaben, Kauf Bestandsimmobilie, Kauf - Neubau vom Bauträger, Kauf - Grundstück, Modernisierung, Anschlussfinanzierung / Umschuldung & Kapitalbeschaffung

🔮 Wie geht es nun weiter?

Die Roadmap für weitere Automatisierung:

Förderdarlehen vollständig in Bonität übertragbar machen

➝ inkl. korrektem Mapping nach Europace.

➝ Förderdarlehen werden aktuell nicht als Bestandsdarlehen übertragen!
Prolongation direkt aus dem Report anstoßen

➝ Diese Aktion ist geplant! Für bestehende Finanzierungen ist die Aktion noch nicht sichtbar. Nur, wenn das Finanzierungsvorhaben selbst finanziert wurde. Dabei wurden entscheidende Daten eingegeben und erlauben derzeit diese Aktion.
Konsumentenkredite automatisiert in die Bonität übertragen

💬 Fragen oder Feedback?

Wende dich jederzeit an unseren Support oder nutze den Chat direkt in fincrm.